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Wichtige
Grundsatzinformationen !
Nachfolgende Ausführungen gelten für die Verwahrung
Ihrer Fondsanteile bei den Fondsgesellschaften. Als sinnvolle Alternativen
bieten
wir Ihnen Fondsdepots mit Depotführung in Luxemburg (DWS S.A., MOVENTUM
S.A.) oder in
Deutschland (Fondsdepot - Bank, ebase, FondsServiceBank, Frankfurter Fondsbank, ) mit völlig
unterschiedlicher Abwicklung an.
Dieser Bereich ist so
vielschichtig, dass er nicht in der nötigen Tiefe in unserer Website
abgebildet werden kann.
Gerne helfen wir Ihnen in einem
Telefonat bei der Auswahl der für Sie individuell besser geeigneten
Depotlösung und stellen Ihnen dann weiterführende Informationen zur
Verfügung.
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| Wechsel zum Bereich Fondsdepot-Lösungen |
Wir bieten Ihnen den Fondskauf zu sehr günstigen Konditionen und
(trotzdem) mit gutem Service an. Dazu gehört vor allem eine rationelle
Auftragsabwicklung.
Bitte unterstützen Sie uns dabei, die Voraussetzungen hierfür zu schaffen.Wenn Sie
Ihre Fondsauswahl sowie Ihre Betragsaufteilung bereits getroffen haben und keinerlei
Hilfestellung benötigen, gehen Sie bitte direkt
zum Formular Fondskauf.
Wenn Sie vor dem Fondskauf gerne noch Hilfestellung haben möchten,
übermitteln Sie uns bitte vorab die beiden
Online-Formulare "(Hilfestellung mit) Risiko-Check" sowie "Persoenl. Daten"
( = Kundenstammdaten).
Unsere Gegenleistung:
Als Service erhalten Sie - zusammen mit den gewünschten Fondsprospekten - von uns nahezu unterschriftsreif ausgefüllte Auftragsformblätter
zugesandt, die Sie dann im beigefügten Antwortkuvert an uns zurücksenden
können.
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Vorteile bei der Kaufabwicklung via FD
Vorweg:
Sie können Investmentfonds auch direkt bei der jeweiligen Investmentgesellschaft ordern.
Damit verzichten Sie aber auf wesentliche Vorteile:
 | Sie verzichten auf den unabhängigen Fondsvergleich als wichtigstes Kriterium Ihrer
Anlageentscheidung
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| Sie erhalten im Regelfall keine oder allenfalls geringe Nachlässe vom Ausgabeaufschlag.
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| Investmentgesellschaften führen keinerlei Beratungen durch.
Sie sehen also: Der Einsatz eines seriösen Vermittlers wie FD ist für Sie nicht mit
Nachteilen, sondern mit erheblichen Vorteilen verbunden.
Ergänzung:
Wir arbeiten mit den Fondsgesellschaften zusammen und ermuntern Sie daher, die
Informationsangebote der jeweiligen Investmentgesellschaft
zu nutzen. Gerade diese Vorleistungen vieler Anleger ermöglichen uns die sehr günstigen
Discount - Konditionen.
Insbesondere das Internet - Angebot wird laufend ausgebaut und bietet daher viele
Zusatzinformationen für die einzelnen Fonds, die wir Ihnen als unabhängiger
Fondsanbieter in dieser Tiefe weder in unserer Website noch in
Papierform bereitstellen können.
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| Fondsprospekte
Bitte haben Sie Verständnis, dass wir als unabhängiger Fondsanbieter nur eine begrenzte
Auswahl an Fondsprospekten der möglichen Investmentgesellschaften vorrätig halten
können.
Wenn Sie keine konkret durch uns vorbereiteten Kaufunterlagen
benötigen, können die jeweiligen Fondsgesellschaften diesen
allgemeinen Informationsservice in der Regel besser und aktueller wahrnehmen.
LINKS zu den Adressen der Investmentgesellschaften
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- Hilfestellung mit Risiko-Check
Wenn Sie gerne vor dem Kauf unsere Meinung zu
Ihren ausgewählten Fonds hören möchten, übermitteln Sie uns bitte das Formular
Hilfestellung mit "Risiko-Check". Wir weisen Sie ggf. darauf hin, falls die
gewünschte Fondsart / der gewünschte Fonds eklatant nicht mit Ihren Risikoerwartungen
übereinstimmt. Falls Sie bereits Aktien oder Fondsanteile besitzen, ist es in Ihrem
eigenen Interesse sinnvoll, uns diese namentlich vorab mitzuteilen.
Bitte füllen Sie das Formular "Risiko-Check" in Ihrem eigenen Interesse
möglichst zutreffend aus. Wir garantieren die vertrauliche Behandlung Ihrer Daten. Dieser
Check stellt keine "Beratung" im gesetzlichen Sinne dar, denn dazu
wäre es erforderlich, dass Sie uns Ihre gesamten Vermögensverhältnisse
offenlegen.
- Kaufunterlagen
Sie erhalten von uns nahezu unterschriftsreif vorbereitete Zeichnungsunterlagen für
die ausgewählten Fonds.
- Discountvereinbarung
Sie erhalten den vereinbarten Discount schriftlich zugesichert. Mit
der Inanspruchnahme der Discount - Konditionen bestätigen Sie gleichzeitig,
dass Sie keine Beratung (im rechtlichen Sinne) erhalten haben.
- Rücksendung der Kaufunterlagen
Sie senden die unterschriebenen Kaufunterlagen
zusammen mit einer Kopie Ihres Personalausweises (bzw. Reisepass) per im
vorbereiteten Antwortkuvert an uns zurück.
- Depoteröffnung
Wir reichen die Unterlagen für Sie
beim entsprechenden Depotführer ein, der damit Ihr Fondsdepot
eröffnet.
- Depotunterlagen & Überweisungen
Teilweise können Sie den Anlagebetrag sofort
überweisen, manchmal erhalten Sie erst die Depotunterlagen von der Investmentgesellschaft
zugesandt und überweisen dann den gewünschten Anlagebetrag ausschließlich
auf ein Konto des Depotführers bzw. der Investmentgesellschaft.
Bei Fondsbanken/Plattformlösungen warten Sie bitte immer erst die
Bekanntgabe Ihrer Depotnummer ab, da ansonsten dort der Anlagebetrag nicht
zugeordnet werden kann und Ihnen dann das Geld zurücküberwiesen wird.
Ein einheitliches Ablaufprocedere gibt es jedoch nicht. Je nach gewählter
Depotlösung bzw. Fondsgesellschaft erhalten Sie hierzu von uns weitere Informationen.
- Rückvergütung vom Ausgabeaufschlag / Direktrabatt
Innerhalb von ca. 60 Tagen (Einmalanlagen)
erhalten Sie von uns vereinbarungsgemäß die entsprechenden Rückvergütungen vom
Ausgabeaufschlag. Bei Sparplänen erfolgt die Rückvergütung jeweils bis 31.Januar des
Folgejahres für das abgelaufene Kalenderjahr.
Bei vielen Fondsgesellschaften können wir Ihnen mittlerweile Direktrabatt
anbieten. Der Ausgabeaufschlag wird dann direkt bei der Fondsgesellschaft reduziert und
Sie erhalten dann gleich mehr Fondsanteile gutgeschrieben.
- Eilige Aufträge
Wenn's besonders schnell gehen soll, kann die Depoteröffnung bei einigen
Investmentgesellschaften vorab per Fax erfolgen.
- Folgeaufträge & Rückvergütungen crkw
Wenn Sie bei uns bereits Kunde sind, beschleunigt sich das Verfahren nochmals
erheblich: Anruf oder E-Mail genügt und Sie erhalten postwendend die erforderlichen
Zeichnungsunterlagen zugesandt.
Falls Sie später weitere Beträge in Ihre bestehende Fondsanlage einzahlen wollen - kein
Problem! Sie überweisen einfach auf Ihr Investmentkonto.
Auch für diese Folgezahlungen erhalten Sie den gleichen Rückvergütungssatz,
der bei der Erstanlage gewährt wurde.
Sicherheit
Mit FD als Partner wählen Sie höchste Sicherheit vor
Veruntreuung Ihrer Kapitalanlage:
| Depotführung entweder direkt bei der Investmentgesellschaft oder
bei seriösen Fondsbanken / Fondsplattformen. |
| Alle Ein- und Auszahlungen laufen direkt über die
Fondsgesellschaft bzw. Fondsbank. |
Identität und Legitimationsprüfung
Nach dem sog. "Geldwäschegesetz" sind wir verpflichtet, Ihre
Identität festzustellen. Daher sind bei Neukunden zwingend (einmalig)
Ihre persönlichen Daten durch Vorlage einer Kopie
Ihres Personalausweises bzw. Reisepasses festzustellen.
Vorteile für Sie:
Damit können wir in Zukunft viele Aufträge unterschriftsreif vorbereiten.
Risiko - Check
Aufgrund Ihrer Angeben checken wir noch mal durch, ob sich
Ihre persönliche Risikobereitschaft mit den gewünschten Investmentfonds verträgt.
Damit wollen wir Sie vor Vermögensschäden durch fehlende Anlageerfahrung schützen.
Zum Formular "Persönliche
Daten"
Zum
Formular "(Hilfestellung mit) Risiko - Check"
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